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綠色信貸業務咨詢
- 方案背景
- 咨詢方法論
- 咨詢內容
- 方案優勢
- 客戶案例
方案背景
綠色信貸起源于德國，主要是為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用提供融資支持，目前國際上已形成完備的體系框架和原則標準。
我國綠色信貸的發展經歷“政策指引”、“考核評價”、“體系完善”三個階段后，形成了完備的頂層框架體系，伴隨中央金融工作會議將“綠色金融”納入成為建設金融強國的五篇大文章之一，綠色信貸亦邁入“全面發展”新階段，其作為綠色金融體系中的重要組成部分，必將大有可為。
雖然國內一些銀行紛紛在戰略、業務和科技上發力，以綠色信貸作為自身差異化競爭優勢，但目前絕大部分銀行仍處于起步階段，存在戰略規劃不清晰，業務能力不健全，科技支撐不到位的問題。
基于對銀行業務及綠色金融的理解，神州信息推出針對銀行業的綠色信貸咨詢解決方案，通過數字化的力量，助推業務開展更高效、更智能，實現綠色信貸的高質量發展。
咨詢方法論
神州信息綠色信貸咨詢按照“戰略解碼—業務藍圖高階設計—業務能力分析—數字化能力框架規劃—數字化能力 實施建議—數字化能力實施路徑”六個步驟，系統、全面的鋪開。
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戰略解碼解讀或重構商業銀行綠色金融戰略目標，明確對綠色信貸發展的定性、定量要求。
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業務藍圖高階設計承接戰略目標，結合各商業銀行的區位優勢、行業屬性、業務能力等資源稟賦，明確差異化業務競爭策略，給出政策制度、管理流程、組織保障等優化點。
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業務能力分析結合 TOGAF 企業級業務能力模型、信貸業務視角和實踐經驗，從產品、客戶、風控、渠道四維度入手分析，形成所需的關鍵業務能力要求。
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數字化能力框架規劃剖析關鍵業務能力所需要的科技支撐，規劃面向未來業務所需的數字化能力框架。
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數字化能力實施建議根據銀行科技現狀，推薦選擇適配的平臺架構方案。
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數字化能力實施路徑按照“分步實施、小步快跑”原則，制定分階段的實施路徑，確保最優。
咨詢內容
神州信息可提供通用的五大模塊建設咨詢方案，銀行可按需將模塊能力融入綠色信貸業務開展的各個環節，落地業務能力建設。神州信息綠色信貸咨詢幫助銀行制定綠色信貸發展規劃，繪制業務和數字化能力藍圖，并提供對應模塊的建設咨詢，主要分為三部分：
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綠色信貸戰略規劃結合國家政策、監管要求、同業實踐、自身稟賦等，幫助銀行制定清晰、明確、合理的綠色信貸業務戰略目標，規劃業務高階藍圖，包括但不限于政策制度、組織保障、客群策略、產品創新、渠道整合。
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綠色信貸業務能力提升結合國內外領先實踐、業務現狀，從產品、客戶、渠道、風控四方面切入，給出銀行綠色信貸業務發展所需的關鍵業務能力，包括但不限于精細化客戶識別 / 管理、多維產品創新、基于環境社會風險的精細化風控、特色渠道的開辟整合。
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綠色信貸數字化能力提升從數字化視角，給出銀行適配的數字化能力框架。
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企業碳賬戶神州信息通過對標核算指南、設定核算邊界、確定碳排放源、量化碳排放，給出企業碳核算結果，開展碳行為評價，幫助銀行更好的觸客獲客、服務留客。
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綠色智能識別神州信息通過構建覆蓋國際、國內和地方性標準的綠色標簽體系，幫助銀行快速識別企業 / 項目的綠色屬性。
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環境效益測算神州信息以國家發布的測算指引為主要框架，內置換算因子，幫助銀行實現對綠色項目 4 大維度、11 個節能減排量的自動化計算。
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環境風險監測神州信息將環境風險納入綠色信貸業務全流程風控，幫助銀行防范“染綠”、“漂綠”風險，合理定價、授信，確保風險早發現、早處置。
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ESG 評價神州信息自研針對 11 個行業的 ESG 評價模型，助力綠色信貸業務過程管控。
方案優勢
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深刻的行業洞察理解神州信息服務銀行業數字化轉型四十年，對銀行業務、流程、數據和數字化需求理解深刻。
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強大的專業人才隊伍神州信息擁有來自外資咨詢公司、頭部金融機構等世界及中國領先企業的顧問團隊和行業專家，深諳國際化咨詢方法論，具有豐富的數字化轉型經驗，銀行業務經營和管理經驗。
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豐富的合作生態資源神州信息同綠色金融 60 人論壇（GF60）、中央財經大學綠色金融國際研究院、中財綠指、綠信科技、中數智匯、中環柯昂等高端智庫和行業領先公司在模型建設、標準研究等方面建立了深度合作。
客戶案例
某股份制商業銀行、某股份制商業銀行、某頭部城商行
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